DeFi'de Flash Krediler Nedir ve Tehlikeli mi?

Dünyası blok zinciri dışında var olamayacak pek çok garip, karmaşık şeyle dolu ve en az anlaşılanlardan biri, tarafından verilen tartışmalı 'flash kredi'. Merkezi Olmayan Finans (veya 'DeFi') ödünç verme/ödünç alma uygulamaları. DeFi, kripto para ödünç verme/ödünç alma uygulamalarının icadıyla popülerlik kazandı.

Kripto sahipleri borç alma olanağına sahip sabit paralar (bir dolar değerindeki kripto para birimleri) kısa pozisyonlar oluşturmak için kullanılabilecek diğer kripto para birimleri cinsinden krediler almanın yanı sıra kripto varlıklarına karşı. Buna karşılık, kripto para ve stablecoin mevduat sahipleri, borç alanlar tarafından ödenen faizi kazanır. Bu uygulamalar "likidite havuzları", kullanıcıların kriptolarını diğer kullanıcılarla birlikte bir havuza yatırdığı ve uygulamanın borçlulara borç vermek için buradan aldığı işlev.

Normalde, bir kripto kredisi almak, kredi kötüye giderse tasfiye edilebilecek teminat yatırmayı gerektirir, ancak flaş krediler farklı çalışır. Gibi

şifresini çöz işlem sonunda kredi tutarının tamamının iade edilmesi gerektiğini, aksi takdirde işlemin tersine dönerek teminat ihtiyacını ortadan kaldıracağını açıklıyor. Blockchain akıllı sözleşmeler kullanılır Borçlunun, kredinin kısa ömrü boyunca diğer birçok DeFi uygulamasında krediyi kullanmasına izin veren bir flaş kredi çağırmak. Flaş kredilerin en yaygın kullanımı, iki ülke arasındaki fiyat farklarını tahkim etmektir. merkezi olmayan borsalar (genellikle 'DEX'ler olarak adlandırılır)') Uniswap gibi. Tüccar düşük riskli karlar elde ederken ekosistem DEX'ler arasındaki fiyat istikrarından yararlanır, ancak aynı zamanda son derece rekabetçidir ve DEX kullanılmadan başarılması zordur. botlar. Flaş krediler ayrıca tacir olmayanlar tarafından "teminat takası,"Kripto kredilerinin teminat varlığını başka bir şeyle takas etmelerine izin vererek potansiyel olarak kredilerinin tasfiyesini önler.

Flaş Krediler Silah Olarak Kullanılabilir

Flaş krediler, DeFi için paha biçilmez olsa da, geliştirme sırasında yeteneklerine hazırlanmayan projeler için son derece tehlikelidir. Örneğin, merkezi olmayan özerk kuruluşlar veya DAO'lar belirteç tabanlı oylama mekanizmalarını kullananlar, uygun şekilde tasarlanmadıkları takdirde flaş krediler tarafından kullanılabilir. DeFi stablecoin borç verme protokolü fasulye sırığı Nisan 2022'de saldırganın yeterli DAO elde etmek için ani kredi kullandığı bu tür bir saldırıya maruz kaldı. yönetişim belirteçleri, topluluktan yaklaşık 77 milyon dolarlık varlık çekmek için kendi tekliflerini iletecek hazine.

DeFi endüstrisi, flaş kredilerin DEX'lerdeki fiyatları manipüle etmek için kullanılabileceğini zor yoldan öğrendi, bu da fırsatlar açabilir veya vektörlere saldırabilir. merkezi olmayan uygulamalar (genellikle "dApp'ler") DEX fiyat akışlarına dayanan. Gibi DappRadar Şubat 2020'de bildirilen, DeFi'deki en tartışmalı ve kötü şöhretli hızlı kredi saldırılarından biri, ilk hızlı kredi sunanlardan biri olan DyDx ticaret platformunu içeriyordu. Bu durumda, zeki bir kodlayıcı milyonlarca ETH ödünç aldı, bunu bir platformda BTC ile takas etti ve BTC'ye karşı kısa pozisyon aldı. başka bir platform, fiyatı düşürmek için ödünç alınan BTC'yi bir DEX'te sattı, kısa pozisyonu karla kapattı ve flaşı geri ödedi borç. Bu akıllı akıllı sözleşme, yalnızca 8,23 ABD doları işlem ücretiyle 360.000 ABD doları karla sonuçlandı ve toplulukta bunun bir bilgisayar korsanlığı mı yoksa yalnızca akıllı kodlama becerileri mi olduğu konusunda tartışmalara yol açtı.

Flash krediler, tek bir işlem için büyük miktarlarda kripto para ödünç almak için kullanılan gelişmiş bir DeFi tekniğidir. Merkezi olmayan borsalar arasındaki fiyat farklılıklarını dengelemek ve bazen de teminatları takas etmek için yaygın olarak kullanılırlar. kripto ödünç verme/ödünç alma uygulamaları, ancak bilgisayar korsanları tarafından DeFi akıllı sözleşmelerini bozmak veya manipüle etmek için araçlar olarak da yaygın olarak kullanılırlar. Flaş krediler benzersizdir blok zinciri teknoloji ve geliştiricilerin farkında olması gereken birçok tehditten biridir, ancak aynı zamanda zincir üstü ekonomiyi istikrara kavuşturmak için kullanılan güçlü bir araçtır.

Kaynak: şifresini çöz, fasulye sırığı, DappRadar