Kripto Para Ödünç Verme ve Ödünç Alma Uygulamaları Nasıl Çalışır?

Biri Merkezi Olmayan Finansın (DeFi) önemli temel işlevleri bu kripto para mevduat sahiplerinin kripto tasarruflarından faiz kazanmalarına veya onlara karşı borç almalarına olanak tanıyan borç verme ve borç alma uygulaması. Kripto destekli bir kredi almak için belirtilen kullanım durumu, bir kripto para biriminin değerinin bir kısmından yararlanmaktır. satmadan, böylece sahipleri potansiyel olarak daha yüksek risklere maruz kalırken kriptolarını harcamaya başlayabilirler. kazançlar. Ancak bu aynı zamanda borçluyu mevduat fiyatının çok düşmesi durumunda tasfiye riskine maruz bırakır.

Kredi puanı olmadan teminatlı krediler almak, DeFi'nin ilk büyük atılımlarından biriydi. Kredi puanlama, son yıllarda çok önemli bir ekonomik ilkeldir. geleneksel finans (TradFi) sistemi, bu olmadan güvenli bir şekilde kredi vermek imkansız olurdu, ancak DeFi'de bir kredi puanlama sistemi neredeyse imkansızdır. Bu sınırlamayı aşmak için DeFi geliştiricileri, daha fazlasının mevcut olduğu aşırı teminatlandırılmış borç verme sistemleri oluşturdu. kredinin değerinden daha fazla her krediyi destekleyen teminat (yani, bir kullanıcının 50 $ borç almak için 100 $ ETH yatırması gerekir sabit paralar). O zamandan beri aşırı teminatlandırılmış krediler, DeFi'nin baskın borç verme sistemi oldu ve şu ana kadar bu şekilde kalacak:

kimlik NFT'leri, blockchain kimlikleri veya ruha bağlı belirteçler bir DeFi kredi puanlama sistemi oluşturmak için uygulanmaktadır.

bu aave Kripto para birimleri ile aşırı teminatlı borç verme ve borçlanma için protokol oluşturuldu ve Aave V3 yedi blok zincirinde mevcuttur: Ethereum, Polygon, Avalanche, Fantom, Harmony, Arbitrum ve İyimserlik. Aave'ler SSS bölümü, kullanıcıların sabit paraları ve/veya kripto para birimlerini nasıl yatırabileceğini açıklar. blockchain akıllı sözleşmeleri, onları otomatik olarak borç alanlara borç verir ve faiz ödemelerinin çoğunu borç verenlere geri gönderir. Aave'nin kripto destekli kredilerinin faiz oranları değişkendir (varsayılan olarak) ve ödünç alınabilen varlıkların sayısına karşı halihazırda ödünç alınan varlıkların sayısına bağlıdır. Borçlular, kripto para mevduatlarının dolar değerinin yüzde 30 ila yüzde 50'sini ve hatta istikrarlı para mevduatlarının yüzde 82,5'ini kullanabilirler. Aave bir " kullanırlikidite havuzuBorç verenlerin varlıklarının tek bir akıllı sözleşmede toplandığı ve borçluların kredilerini alıp geri ödediği sistem.

Kripto Destekli Krediler Nasıl Kullanılır?

Birinin neden kripto kredisi alacağına dair en sık alıntılanan örnek, acil durum için ödeme yapmaktır. giderler veya satmadan kazançlarının tadını çıkarırken, çoğu borçlu uzun veya kısa vadede kaldıraç oluşturmak için kripto kredileri kullanır. ticaret Kaldıraç bir " aracılığıyla oluşturulurmerdiven çıkma" bir depozit karşılığında borç almayı, bir bankadan daha fazla kripto satın almayı içeren bir teknik. Uniswap gibi merkezi olmayan borsa (DEX), satın alınan kriptoyu yatırmak ve ardından yeni para yatırma karşılığında borç almak. Bu tekniği birkaç kez tekrarlayarak, kullanıcılar kripto varlıklarını yüzde 95'e kadar artırabilir, ancak bu teknik, fiyatların düşmesi durumunda tasfiye riskini de artırır. Basamaklama/kaldıraç, daha fazla kripto satın almak ve daha sonra satmak için stablecoin'leri ödünç alarak uzun pozisyonlar açabilir. Alternatif olarak, daha sonra daha ucuza geri satın almak için kripto para ödünç alıp satarak kısa pozisyonların kilidini açabilir.

Aave ayrıca Defi'ye özgü bazı yetenekler sunar. Örneğin, bir kullanıcı Aave'ye kripto para yatırdığında, borç alanlar tarafından ödenen faizi biriktiren mevduatını (yani aETH, aUSDC, vb.) temsil etmek için aToken alır. aToken'lar DEX'lerde alınıp satılabilir, bunları alan DeFi uygulamalarında kullanılabilir ve bir Aavegotçi Sahibine ek verim kazandıran NFT pet. Aave V2 ayrıca kullanıcıların teminatlarını daha önce gerekli olan basit bir takas arabirimi aracılığıyla takas etmelerine olanak tanır. gelişmiş flaş kredilerin kullanımı.

Kripto para ödünç verme ve ödünç alma uygulamaları, DeFi endüstrisinin temel unsuru haline geldi ve şu anda akıllı sözleşmelerinde kilitlenmiş milyarlarca dolarlık değerle övünüyor. Aave protokolü bu uygulamalar arasında en popüler olanıdır, ancak Maker Protocol ve Compound benzer hizmetler sunar. Aave, kripto sahiplerinin varlıklarının değerinin bir kısmına erişmesine izin verir. kripto para acil durum harcamaları, kazançlarını harcamak veya çok daha riskli kaldıraçlı uzun veya kısa pozisyonlar açmak için kullanabilecekleri varlıkları satmadan.

Kaynak: aave, Aave Belgeleri, Aavegotçi